83% dos endividados sofrem insônia por conta das dívidas e 74% têm dificuldade de se concentrar, revela pesquisa da Serasa

Estudo especial da Serasa revela os impactos financeiros do endividamento e apresenta uma análise inédita dos reflexos emocionais gerados nos brasileiros

Novembro, 2022 – A 5ª edição da Pesquisa “Perfil e Comportamento do Endividamento Brasileiro”, encomendada pela Serasa, mostra os estragos emocionais e abalos nas relações pessoais e familiares causados pelas dívidas. 

Produzida pelo Instituto Opinion Box, o estudo conta com o suporte técnico e análise de Valéria Meirelles, Psicóloga do Dinheiro, especialista na abordagem comportamental gerada pelo endividamento.  


Os principais dados da pesquisa que ouviu 5.225 pessoas em todas as regiões do país revelam um cenário psicológico preocupante, como por exemplo: 

  • - 83% dos endividados têm dificuldade para dormir por conta das dívidas; 
  • - 78% têm surtos de pensamentos negativos devido aos débitos vencidos; 
  • - 74% afirmam ter dificuldade de concentração para realizar tarefas diárias; 
  • - 62% dos entrevistados sentiram impacto no relacionamento conjugal; 
  • - 61% viveram ou vivem sensação de “crise e ansiedade” ao pensar na dívida; 
  • - 53% dos pesquisados revelam sentir “muita tristeza” e “medo do futuro”: 
  • - 51% dos entrevistados têm vergonha da condição de endividado; 
  • - 33% não se sentem mais confiantes em cuidar de suas próprias finanças; 
  • - 31% sentiram impacto das dívidas no relacionamento com familiares. 

​ 

“O sistema biológico é o primeiro a sentir os efeitos da preocupação com as dívidas”, observa Valéria, há 14 anos atendendo pacientes que tentam lidar com o problema. “A ansiedade vai invadindo a rotina de quem busca incansavelmente uma solução, o endividado passa a viver com pensamentos voltados ao futuro, não consegue mais relaxar e, consequentemente, não se concentra nas suas tarefas habituais e nem consegue mais dormir com normalidade”, explica a psicóloga.  


Esperança e confiança

O estudo, porém, também traz dados animadores, como o fato de que 88% dos respondentes dizem que passaram a fazer algum tipo de controle de gastos. Em meio aos impactos comportamentais gerados pela inadimplência também chama a atenção que 70% dos endividados revelam confiança em conseguir quitar o débito e recuperar seu crédito e 57% passaram a conversar com os familiares sobre a importância de reduzir os gastos da casa e buscar soluções conjuntas. 

“É visível que há uma tentativa saudável de monitorar e controlar os gastos, uma conscientização que certamente pode ser atribuída à quantidade e variedade de informações sobre o tema da educação financeira que, felizmente, chega hoje em dia por várias mídias”, diz Valéria.   

 “Para milhões de endividados, recomeçar significa ter o nome limpo novamente”, diz Matheus Moura, Diretor da Serasa. “Por isso que o nosso propósito é ajudar o brasileiro não apenas a pagar suas dívidas e recuperar crédito, mas compartilhar ensinamentos de educação financeira”, complementa. 


O endividamento no Brasil

Mesmo em queda leve nos indicadores do país, o desemprego ainda é considerado o principal motivo de endividamento, apontado por 29% dos entrevistados pela Pesquisa da Serasa. Na sequência, aparece a causa da redução na renda própria (12%). Chama a atenção no estudo que 11% dos pesquisados em todo o país revelam ter emprestado o nome para um amigo, conhecido, colega ou familiar e este nunca honrou com o compromisso financeiro assumido. 

Gráfico do desemprego como o principal motivo do endividamento

Confira o estudo completo no site da Serasa: Pesquisa Endividamento 2022 (serasa.com.br) 

Feirão ajuda a sair da inadimplência

Até 5 de dezembro é possível renegociar as dívidas no Feirão Serasa Limpa Nome por meio dos canais digitais da empresa. Com o objetivo de conter um novo recorde de inadimplência, o tradicional Feirão da Serasa traz um conjunto de novidades, como a possibilidade do pagamento via Pix e da baixa da negativação em até 24h, além dos descontos que chegam a 99%. 

 

O Feirão Serasa Limpa Nome acontece nos seguintes canais: 

  

Também é possível realizar a consulta e a negociação das dívidas presencialmente nas mais de 11 mil agências dos Correios distribuídas pelo país que oferecem as mesmas condições mediante o pagamento de uma taxa de R$3,60. 

Sobre a Serasa

Com o propósito de revolucionar o acesso ao crédito no Brasil, a Serasa oferece um ecossistema completo voltado para a melhoria da saúde financeira da população com produtos e serviços digitais.  

Para mais informações: www.serasa.com.br.