Como registrar receitas e despesas e se organizar

Uma boa organização financeira depende do registro de receitas e despesas. Saiba como fazer isso.

Publicado em: 25 de fevereiro de 2025

Categoria Renda ExtraTempo de leitura: 6 minutos

Texto de: Time Serasa

Marketing, Finanças, Contabilidade, Planejamento, mulheres de negócios analisam resultados da empresa e lucros com estatísticas de gráficos. Use um computador portátil e uma calculadora para calcular que a empresa é o equilíbrio

Registrar receitas e despesas é fundamental para qualquer autônomo que deseja organizar suas finanças e maximizar os lucros. Aprenda, a seguir, quais as melhores práticas para controle financeiro, incluindo ferramentas e métodos simples de monitoramento.

Por que registrar receitas e despesas é essencial?

Entenda alguns motivos pelos quais registrar receitas e despesas é essencial para empresas e autônomos:
● Possibilita organização financeira: um dos primeiros passos para se organizar financeiramente é ter dados e informações para analisar. É assim que uma empresa, ou mesmo um autônomo, conseguirá entender como funciona o seu negócio, na prática. Ter os registros permite que eles sejam colocados em uma planilha de organização financeira ou outra ferramenta que mostra claramente como organizar o orçamento daquele negócio.
● Permite maior previsibilidade de gastos: tendo dados de custo fixo e variável, é possível entender quais os gastos mensais, em média. Isso ajuda a prever quanto será necessário investir na empresa e essa previsibilidade ajuda a se planejar melhor.
● Ajuda a mensurar os lucros: com registros é possível analisar os resultados de diferentes ações de venda e entender qual o faturamento e, dentro dele, qual será a margem de lucro. Assim, um autônomo consegue entender qual será a possibilidade de reinvestir no próprio negócio.
● Permite traçar metas de crescimento: a partir dos dados coletados no registro de receitas e despesas, o autônomo consegue definir se tem capacidade de aumentar seu negócio. É com a análise destes dados que, além de mensurar lucros como foi citado anteriormente, é possível entender qual o desempenho de cada produto ou serviço e definir quais deles devem seguir sendo oferecidos e quais precisam ser melhorados ou podem ser descontinuados, por exemplo.

Assista | Planner financeiro: como usar para organizar as finanças?

Métodos práticos para registrar receitas e despesas

Registrar receitas e despesas de forma organizada é essencial para qualquer autônomo ter controle financeiro e lucrar mais. Isso pode ser feito de diferentes formas. Saiba, a seguir, algumas delas com exemplos práticos.

Sistema manual: papel e caneta

Se você gosta de anotar à mão, essa opção funciona bem para quem está começando.

Essa é uma forma simples de colocar essa etapa em prática, pois é independente de tecnologia e pode ser feito de forma individualizada, pensando no seu jeito de se organizar. Apesar disso, só é indicado para quem tem extrema organização e gosta de anotar diariamente dados.

Alguns exemplos são:
● Caderno de Controle Financeiro: que pode ser dividido em páginas em colunas para "Receitas" e "Despesas".
● Agenda ou Planner Financeiro: em alta nas papelarias, esses modelos já vêm com espaços para serem preenchidos e costumam incluir registros de ganhos e gastos diários ou semanais.

Sistemas automatizados: Planilhas no Excel ou Google Sheets

Para quem prefere meios digitais, mas sem investir em sistemas pagos, uma boa planilha ou tabela de organização financeira, como as disponibilizadas pelo Google e Microsoft, é uma ótima solução.

Entre as vantagens estão o fato de serem ferramentas gratuitas, que permitem personalizar fórmulas e mudar layouts. O contraponto é que é preciso ter conhecimento básico de Excel para dominá-las.

Ambos podem ser acessados de computadores e, no caso do Google Sheets, você pode acessar sua planilha pelo celular também.

Aplicativos recomendadas para controle financeiro

Se prefere algo mais automatizado, apps e softwares financeiros ajudam no controle rápido e fácil. Alguns exemplos de ferramentas para controle financeiro são:
● Mobills (app para Android/iOS): Fácil de usar, registra receitas, despesas e faz gráficos. O Mobills tem uma versão gratuita, mas com funcionalidades limitadas. A versão premium, que é paga, desbloqueia mais recursos, como relatórios avançados, sincronização com bancos e exportação de dados.
● Nibo (software financeiro): Ajuda no controle de fluxo de caixa e emissão de notas. A ferramenta é voltada para autônomos, pequenas empresas e contadores, e tem foco em organizar receitas, despesas e fluxo de caixa. Ele é um é totalmente em português e é pago porém, oferece um período de teste gratuito.
● Minhas Contas da Serasa (app para Android/iOS): essa ferramenta é gratuita e disponibilizada no app da Serasa. Com ela, é possível visualizar de forma clara todas as suas contas, além de poder unificá-las e escolher se quer pagar uma conta por vez ou a soma de todas elas. Outra funcionalidade é a de receber alertas de vencimento de contas para sempre pagar em dia.

Benefícios de manter o controle financeiro atualizado

O melhor método para manter o controle financeiro vai depender do seu estilo e necessidade. Porém, o impacto de fazer o registro contábil de receitas e despesas no negócio será grande independente da área de atuação e do tamanho do negócio.

Isso porque, a longo prazo, será preciso recorrer a dados de meses e anos anteriores para estar preparado financeiramente para períodos de baixa e saber onde investir em momentos em que o lucro esteja maior.

Organize sua vida financeira com o App Serasa

Para ter finanças mais organizadas, uma ferramenta completa que oferece diversas funcionalidades inclusas, é o Aplicativo da Serasa.

O aplicativo Serasa tem tudo para você cuidar da sua vida financeira:

Organize e gerencie suas contas do mês;
Simule e contrate crédito;
Negocie dívidas do seu CPF ou CNPJ;
Monitore seus dados;
Consulte seu score de crédito;
Contrate seguros e assistências para você e sua família;
Ganhe Vale Bonus e troque por cupons para economizar em mais de 600 empresas parceiras;
E muito mais! Tudo isso de forma rápida, prática, segura e de graça.