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Como registrar receitas e despesas e se organizar

Uma boa organização financeira depende do registro de receitas e despesas. Saiba como fazer isso.

Publicado em: 25 de fevereiro de 2025

Categoria Renda ExtraTempo de leitura: 6 minutos

Texto de: Time Serasa

Marketing, Finanças, Contabilidade, Planejamento, mulheres de negócios analisam resultados da empresa e lucros com estatísticas de gráficos. Use um computador portátil e uma calculadora para calcular que a empresa é o equilíbrio

Registrar receitas e despesas é fundamental para qualquer autônomo que deseja organizar suas finanças e maximizar os lucros. Aprenda, a seguir, quais as melhores práticas para controle financeiro, incluindo ferramentas e métodos simples de monitoramento.

Por que registrar receitas e despesas é essencial?

  • Entenda alguns motivos pelos quais registrar receitas e despesas é essencial para empresas e autônomos:

  • ●    Possibilita organização financeira: um dos primeiros passos para se organizar financeiramente é ter dados e informações para analisar. É assim que uma empresa, ou mesmo um autônomo, conseguirá entender como funciona o seu negócio, na prática. Ter os registros permite que eles sejam colocados em uma planilha de organização financeira ou outra ferramenta que mostra claramente como organizar o orçamento daquele negócio.
  • ●    Permite maior previsibilidade de gastos: tendo dados de custo fixo e variável, é possível entender quais os gastos mensais, em média. Isso ajuda a prever quanto será necessário investir na empresa e essa previsibilidade ajuda a se planejar melhor.
  • ●    Ajuda a mensurar os lucros: com registros é possível analisar os resultados de diferentes ações de venda e entender qual o faturamento e, dentro dele, qual será a margem de lucro. Assim, um autônomo consegue entender qual será a possibilidade de reinvestir no próprio negócio.
  • ●    Permite traçar metas de crescimento: a partir dos dados coletados no registro de receitas e despesas, o autônomo consegue definir se tem capacidade de aumentar seu negócio. É com a análise destes dados que, além de mensurar lucros como foi citado anteriormente, é possível entender qual o desempenho de cada produto ou serviço e definir quais deles devem seguir sendo oferecidos e quais precisam ser melhorados ou podem ser descontinuados, por exemplo.

Assista | Planner financeiro: como usar para organizar as finanças?

Métodos práticos para registrar receitas e despesas

Registrar receitas e despesas de forma organizada é essencial para qualquer autônomo ter controle financeiro e lucrar mais. Isso pode ser feito de diferentes formas. Saiba, a seguir, algumas delas com exemplos práticos.

Sistema manual: papel e caneta

Se você gosta de anotar à mão, essa opção funciona bem para quem está começando.

Essa é uma forma simples de colocar essa etapa em prática, pois é independente de tecnologia e pode ser feito de forma individualizada, pensando no seu jeito de se organizar. Apesar disso, só é indicado para quem tem extrema organização e gosta de anotar diariamente dados.

  • Alguns exemplos são:

  • ●    Caderno de Controle Financeiro: que pode ser dividido em páginas em colunas para "Receitas" e "Despesas".
  • ●    Agenda ou Planner Financeiro: em alta nas papelarias, esses modelos já vêm com espaços para serem preenchidos e costumam incluir registros de ganhos e gastos diários ou semanais.

Sistemas automatizados: Planilhas no Excel ou Google Sheets

Para quem prefere meios digitais, mas sem investir em sistemas pagos, uma boa planilha ou tabela de organização financeira, como as disponibilizadas pelo Google e Microsoft, é uma ótima solução.

Entre as vantagens estão o fato de serem ferramentas gratuitas, que permitem personalizar fórmulas e mudar layouts. O contraponto é que é preciso ter conhecimento básico de Excel para dominá-las.

Ambos podem ser acessados de computadores e, no caso do Google Sheets, você pode acessar sua planilha pelo celular também.

Aplicativos recomendadas para controle financeiro

  • Se prefere algo mais automatizado, apps e softwares financeiros ajudam no controle rápido e fácil. Alguns exemplos de ferramentas para controle financeiro são:

  • ●    Mobills (app para Android/iOS): Fácil de usar, registra receitas, despesas e faz gráficos. O Mobills tem uma versão gratuita, mas com funcionalidades limitadas. A versão premium, que é paga, desbloqueia mais recursos, como relatórios avançados, sincronização com bancos e exportação de dados.
  • ●    Nibo (software financeiro): Ajuda no controle de fluxo de caixa e emissão de notas. A ferramenta é voltada para autônomos, pequenas empresas e contadores, e tem foco em organizar receitas, despesas e fluxo de caixa. Ele é um é totalmente em português e é pago porém, oferece um período de teste gratuito.
  • ●    Minhas Contas da Serasa (app para Android/iOS): essa ferramenta é gratuita e disponibilizada no app da Serasa. Com ela, é possível visualizar de forma clara todas as suas contas, além de poder unificá-las e escolher se quer pagar uma conta por vez ou a soma de todas elas. Outra funcionalidade é a de receber alertas de vencimento de contas para sempre pagar em dia.

Benefícios de manter o controle financeiro atualizado

O melhor método para manter o controle financeiro vai depender do seu estilo e necessidade. Porém, o impacto de fazer o registro contábil de receitas e despesas no negócio será grande independente da área de atuação e do tamanho do negócio.

Isso porque, a longo prazo, será preciso recorrer a dados de meses e anos anteriores para estar preparado financeiramente para períodos de baixa e saber onde investir em momentos em que o lucro esteja maior.

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