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Abriram uma empresa no meu nome: como o Serasa Premium pode ajudar

Você descobre que existe um número de CNPJ associado ao seu nome, mas não criou a empresa? Saiba como o Serasa Premium pode te ajudar.

Colunista marlise brenol
Publicado em: 10 de fevereiro de 2022.

Se você não abriu uma empresa e possui um número no cadastro nacional de pessoa jurídica (CNPJ) associado ao seu nome, precisa agir para suspender a falsa inscrição. Este tipo de situação normalmente está associada ao crime de estelionato e falsificação de identidade. Com o Serasa Premium, você pode monitorar as empresas que utilizam seus dados de pessoa física.

A abertura de empresas com dados de terceiros pode ser enquadrada como crime de estelionato, e suas vítimas, assim que identificarem alguma anormalidade envolvendo o uso de seus dados, devem agir para denunciar o uso indevido das informações pessoais. O estelionato é caracterizado pela obtenção de vantagem ilícita que cause prejuízo a outra pessoa com uso de um meio que leve a vítima ao erro.

Muitas vezes acontece de os criminosos conseguirem informações com a própria vítima para abrir a empresa em seu nome, inclusive utilizando dados bancários associados. A tática ardilosa é conhecida como engenharia social, ou seja, uma argumentação persuasiva que faz com que a pessoa aja acreditando em determinado fim lícito, mas estará agindo contra si mesmo.

A enganação pode ser investida por amigos ou familiares, muitas vezes sem intenção de provocar dano ou prejuízo inicialmente. Mas a utilização do nome de terceiro para prestação de serviços e movimentação financeira leva a crimes correlatos, como a sonegação fiscal, pois o titular do CPF associado ao CNPJ não fará a declaração do Imposto de Renda à Receita Federal.

Portanto, é preciso ter consciência de que emprestar o nome para terceiros é arriscado. No caso de a empresa ser intimada ou sofrer algum tipo de processo, a vítima será chamada a depor sobre uma ação que não cometeu.

O mesmo pode acontecer em inadimplência e não pagamento de empréstimos ou outras ações bancárias não honradas pela empresa. Além de ter o nome envolvido em ações indevidas, o CPF pode ser incluído na lista de negativados e prejudicar outros planos de obtenção de crédito.

Leia também | Saiba o que fazer ao receber uma cobrança indevida

Como posso denunciar a fraude com meu CPF?

Caso você tenha identificado um CNPJ vinculado ao seu nome e seu CPF, é preciso agir imediatamente para suspender a atividade da empresa.

O mais importante é que o seu nome seja desvinculado de uma operação sobre a qual você não tem conhecimento. Os passos são os seguintes:

  1. Registrar boletim de ocorrência em uma delegacia física ou online como estelionato mediante fraude;

  2. Com o documento oficial do BO, formalizar junto à Receita Federal do Brasil um processo para cancelamento “de ofício” do CNPJ por vício;

  3. Registrar o fato no portal do empreendedor, no campo “fale conosco”, relatando o fato detalhadamente (incluir o nome completo, CPF, CNPJ, endereço e contatos, telefone e e-mail);

  4. Arquivar todos os documentos para comprovações futuras;

  5. Acompanhar o andamento do processo e monitorar até que o CNPJ seja inativado.

Por que assinar o Serasa Premium?

O serviço do Serasa Premium entrega um relatório quinzenal com informações sobre as empresas que estão associadas ao seu nome. Caso uma empresa nova seja criada no seu CPF, o relatório irá lhe acusar e você poderá agir imediatamente depois do acontecido.

Caso você saiba que o seu nome está associado a outra empresa de forma irregular e não tome providências, você poderá também ser responsabilizado por qualquer ilícito. Entenda os cinco principais benefícios da assinatura Serasa Premium:

1) Monitoramento dos dados pessoais

O cadastro de pessoa física (CPF) é a identificação pessoal e intransferível do cidadão brasileiro. Qualquer operação ou atendimento público deverá ser registrado no seu CPF.

As transações financeiras também ficam associadas ao número de inscrição. O monitoramento de empresas, protestos e ações judiciais ajuda o cidadão a manter controle sobre as suas informações.

2) Ciência de vazamento de dados na Deep Web

A Deep Web é a camada de internet não rastreada por buscadores como o Google. Muitos criminosos utilizam este espaço para comercializar bancos de dados pessoais roubados.

Os episódios de vazamento de dados têm sido cada vez mais frequentes. Por isso é importante saber se algum cadastro seu está circulando na Deep Web e os assinantes Premium são alertados assim que o vazamento é identificado.

3) Acompanhamento de mudanças no Serasa Score

O Serasa Score é o serviço que pontua o comportamento de consumo do cidadão. A partir de uma equação e de critérios estabelecidos, como pagamento das contas em dia, endividamento e financiamentos ativos, cada consumidor terá uma pontuação.

Esse número de zero a mil é o score do consumidor. Quanto melhor a sua pontuação, mais chances ele terá de conseguir taxas baixas e outras facilidades ao solicitar crédito no mercado. Os assinantes do Premium recebem alertas sempre que o seu Score é alterado. Acompanhando as movimentações da sua pontuação, fica mais fácil entender os motivos que levam a essas oscilações e corrigir hábitos que podem estar prejudicando o seu Score.

4) Bloqueio de score para consultas de terceiros

O Score é interessante para você quando há a intenção de tomar empréstimos ou financiamentos. Ao fazer uma simulação de crédito, as instituições financeiras consultam a sua pontuação para decidirem se vão aprovar ou não o seu pedido e formularem uma proposta considerando o risco que correm ao emprestar dinheiro a você.

Se você não está buscando esse tipo de serviço no momento, o melhor é não deixar o seu Score aberto para consultas de terceiros. Fechar as consultas à sua pontuação ajuda a proteger o seu nome de fraudes que envolvam pedidos de empréstimo em seu nome, por exemplo. Os assinantes do Premium têm essa possibilidade com o serviço Lock&Unlock.

5) Acesso a relatórios completos

Esta é a principal vantagem para quem desconfia que os seus dados podem estar sendo usados indevidamente em empresas de fachada. Todo assinante do Premium recebe um relatório quinzenal vai acusar caso uma empresa seja aberta em seu CPF, ou seja, vai indicar que seu nome está vinculado a um CNPJ ou a mais de um.

São muitas as vantagens de ser assinante do Serasa Premium. Você vai assumir controle sobre a circulação de informações associadas ao seu nome e CPF e se pintar dúvida quando receber o relatório, você ainda terá um consultor pessoal para lhe esclarecer. Conheça o Serasa Premium e aumente a segurança dos seus dados.