Conta laranja: consequências e como evitar

Conta laranja é aquela aberta em nome de uma pessoa que não é o verdadeiro beneficiário dos recursos depositados nela - muitas vezes, sem o consentimento e o conhecimento dela. Por isso, essa pessoa é usada como "laranja" para ocultar a identidade do verdadeiro dono do dinheiro ou a origem ilícita desses valores. 

Em geral, a conta laranja é criada com dados de uma pessoa real, mas com endereço falso. Com isso, os criminosos conseguem realizar movimentações financeiras e adquirir produtos e serviços sem ter que revelar sua verdadeira identidade, que é justamente aquilo que favorece a prática de atividades ilegais e criminosas.

Esses dados usados para abrir a conta podem ser obtidos de diferentes maneiras. O próprio titular pode fornecer seus dados voluntariamente a um amigo ou familiar, para que ele crie e movimente uma conta bancária, por exemplo. Ou, então, esses dados podem ser fruto de informações vazadas ou roubadas, como o CPF de usuários comuns que passa a ser utilizado para esta finalidade. 

Em alguns casos, o esquema pode ser até mais complexo, com pessoas comuns que alugam a própria conta bancária para fraudadores, mediante pagamento de um determinado valor mensal. A própria Polícia Federal, que atua em parceria com a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) no combate a esse crime, já manifestou, em nota oficial, sua preocupação com o uso de conta laranja:

“Nos últimos anos, a PF detectou um aumento considerável da participação consciente de pessoas físicas em esquemas criminosos, para os quais “emprestam” suas contas bancárias, mediante pagamento. Este “lucro fácil”, com a cessão das contas para receber transações fraudulentas, possibilita a ocorrência de fraudes bancárias eletrônicas que vitimam inúmeros cidadãos”.

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