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Como pedir cartão de crédito Visa

Conheça as vantagens dos cartões de crédito Visa e confira um passo a passo para solicitar.

Publicado em: 22 de agosto de 2024

Categoria CréditoTempo de leitura: 3 minutos

Texto de: Time Serasa

Montanha de cartões de crédito

Quem está em busca de um cartão de crédito Visa precisa saber que o mercado de crédito oferece muitas opções de cartões com essa bandeira.

Afinal, a Visa é uma das empresas pioneiras no segmento de cartão, atuando desde os anos 1950.

Neste artigo, conheça os tipos e as vantagens do cartão de crédito Visa, os requisitos para solicitar, o passo a passo para pedir o cartão e, ainda, dicas gerais para usar crédito de forma consciente.

Tipos de cartões de crédito Visa

A bandeira Visa pode ser atrelada a cartões de diferentes segmentos (bancos tradicionais, bancos digitais, lojas de departamento, supermercados, companhias aéreas, etc), com diferentes características (com milhas, sem anuidade, para compras cotidianas, com cashback, etc).

  • A Visa atende seus clientes com 5 linhas de cartões. Do mais básico ao mais premium, com vantagens e anuidades diferentes. São elas:

  • -       Cartão de crédito Visa Classic;
  • -       Cartão de crédito Visa Gold;
  • -       Cartão de crédito Visa Platinum;
  • -       Cartão de crédito Visa Signature;
  • -       Cartão de crédito Visa Infinite.

Benefícios dos cartões Visa

Confira as principais vantagens de cada um dos tipos de cartões Visa:

Visa Classic

  • O Classic é o tipo de cartão de crédito Visa mais básico, destinado para uso cotidiano. Suas principais vantagens são:

  • -       Cartão nacional e internacional;
  • -       Permite fazer compras online, pagar em apps de delivery, transporte, streaming etc.;
  • -       Programa Vai de Visa;
  • -       Saques disponíveis em caixas credenciados ao Visa/Plus em todo o mundo;
  • -       Serviço de Assistência de Viagem;
  • -       Substituição Emergencial de Cartão e outros serviços.

Visa Gold

  • O Visa Gold garante todas as vantagens do Classic e adiciona alguns outros em seu catálogo, como: 

  • -       Seguros para veículos de locadora;
  • -       Seguros Proteção de Preço e Proteção de Compra;
  • -       Garantia estendida original;
  • -       Assistência pessoal 24 horas por dia;
  • -       Ofertas especiais em restaurantes, hotéis, entretenimento e viagens.

Visa Platinum

  • Além das vantagens do Classic e do Gold, o Platinum oferece:
  •  
  • -       Compatibilidade com carteiras digitais
  • -       Pagamentos por aproximação
  • -       Saques em moeda local em caixas eletrônicos credenciados à rede Visa Plus;
  • -       Emergência Médica Internacional;
  • -       Seguro contra Roubo em Caixa Eletrônico;
  • -       Visa Digital Medical Assistance;
  • -       Visa Luxury Hotel Collection.

Visa Signature

  • O Visa Signature soma todas as vantagens anteriores, e acrescenta:
  •  
  • -       Visa Airport Companion (descontos em restaurantes, lojas, serviços e muito mais em 140 países e em mais de 450 aeroportos).
  • -       Visa Digital Concierge;
  • -       Atraso de embarque, para viagens nacionais e internacionais, atrasadas por mais de quatro horas.
  • -       Cancelamento de viagem, para reembolso de despesas pagas antecipadamente caso a viagem seja cancelada.
  • -       Perda ou roubo de bagagem

Visa Infinite

  • O Visa Infinite fecha a lista de cartões de crédito Visa, oferecendo como vantagens todo o portfólio de benefícios da Visa, somando ainda:
  •  
  • -      Visa Airport Companion (salas VIP, descontos em restaurantes, lojas, serviços e muito mais em 140 países e em mais de 450 aeroportos).
  • -      Visa Infinite Fast Pass (acesso exclusivo da Visa para embarque nos terminais 2 e 3 do Aeroporto de Guarulhos e embarques internacional e doméstico no Aeroporto Internacional Tom Jobim, no Rio de Janeiro).
  • -     Visa Infinite Lounge (sala VIP exclusiva para clientes Visa Infinite no embarque internacional do Terminal 3 do Aeroporto de Guarulhos).

Como escolher o cartão certo para você

Para encontrar o cartão de crédito ideal é preciso associar os benefícios que o cartão oferece com o custo dele.

Por exemplo, para pessoas que viajam muito pode ser interessante pagar anuidade, mas ter um cartão que acumula milhas. Já para quem quer apenas fazer compras no dia a dia, um cartão sem anuidade pode fazer mais sentido.

Ou seja, é preciso pesquisar sobre os cartões, conhecer suas vantagens, entender a necessidade pessoal e os objetivos, ter clareza sobre as condições financeiras pessoais e, então, escolher um cartão para usar. 

Uma dica é utilizar comparadores de cartões, como o oferecido pelo Serasa Crédito, para conseguir visualizar mais facilmente os principais benefícios e custos de cada cartão.

Critérios de escolha de cartão de crédito

Abaixo, confira algumas características dos cartões de crédito para conseguir diferenciá-los e saber o que avaliar na hora de fazer a seleção do melhor cartão.

 

-       As tecnologias

Pagamento por aproximação: os cartões sem contato usam tecnologia de identificação por radiofrequência (RFID) e também a Near Field Communication (NFC) para processar as transações.

O pagamento sem contato é uma alternativa para passar ou inserir um cartão em um terminal de cartão. É uma forma de pagamento rápida, fácil e bastante segura para muitos titulares de cartões e comerciantes.

Cartão Virtual: o cartão de crédito virtual, também chamado de cartão online, é uma nova numeração de cartão fornecida pelo banco.

Funciona como um espelho do cartão físico, mas com o número alterado, outro CVV e prazo curto para expirar – normalmente fica válido apenas por 24 ou 48 horas.

Em muitos bancos, o cartão virtual só pode ser usado em uma única compra, depois disso se torna inválido automaticamente (por isso, pode ser mais seguro para compras online).

 

-       Os benefícios

Atendimento eficiente 24h, todos os dias: atendimento de qualidade é essencial para um bom relacionamento com a empresa de cartão de crédito. Com um canal de atendimento eficiente, o consumidor se sente seguro. Além disso, a chance de cometer erros é menor, já que ele tem liberdade para tirar suas dúvidas.

Cashback (dinheiro de volta): com ele, é possível receber de volta como desconto na fatura ou depósito em conta, um percentual pré-definido do valor dos gastos efetuados com o cartão.

Milhas: juntar milhas para economizar em passagens, hotéis, aluguel de carros é interessante para quem tem o perfil de viajar com recorrência. Mas não são todos os cartões e bandeiras que oferecem essa possibilidade. 

Descontos por antecipação de parcelas: alguns cartões permitem antecipar os pagamentos de compras e oferecem descontos para quem faz isso.

Clube de Ofertas: a maioria dos cartões tem seu clube de ofertas com parcerias que incluem descontos em restaurantes, cinemas, teatros e até jogos de futebol.

Meu Pet: assistência emergencial para seu pet.

Proteção de compra: se um produto comprado com o cartão for roubado ou danificado acidentalmente em até 45 dias após a compra, o seguro irá consertá-lo ou compensar o valor do item.

Proteção de preço: ao comprar um produto e encontrar o mesmo item por um preço menor em até 30 dias depois da compra, é possível receber a diferença de preço (consultar limites oferecidos em cada cartão).

Garantia estendida: possibilidade de ampliar a garantia original dada pelo fabricante ou da loja por até um ano (geralmente).

Valor da anuidade: opções de cartão sem anuidade são cada vez mais frequentes. Para quem faz um uso mais básico do cartão de crédito, apenas para compras do dia a dia, pode ser uma opção interessante.

Quem está interessado em benefícios como acúmulo de milhas, por exemplo, pode valer a pena investir em cartões que cobram tarifas.

 

-       As bandeiras

Clube de benefícios das bandeiras do cartão: cada bandeira possui seus próprios benefícios exclusivos. Por exemplo, MasterCard Surpreenda e Programa Vai de Visa.

Abrangência da bandeira: tem bandeira menos aceita que outras (algumas que só servem para compras no território nacional, por exemplo). 

Assista | Como não se enrolar com o cartão de crédito - Serasa Ensina

Passo a passo para solicitar um cartão de crédito Visa

É possível contratar um cartão de crédito Visa de diversas formas.

Como alguns dos parceiros do Serasa Crédito emitem cartões com essa bandeira, é possível também fazer essa busca e contratação pela plataforma da Serasa, caso exista algum cartão Mastercard disponível para o seu perfil.

Basta:

  1. Entrar na página do Serasa Crédito.

  2. Clicar em “Simule Grátis”.

  3. Preencher seu CPF e a senha de acesso à plataforma da Serasa.

  4. Caso não tenha cadastro, clicar em "criar uma conta".

  5. Dentro da plataforma, fazer a simulação para encontrar cartões de crédito disponíveis para o seu perfil.

  6. Se aparecer algum cartão de crédito com a bandeira Visa, basta comparar os benefícios e escolher o que preferir;

  7. Seguir com o passo a passo para contratação.

Capa do manual do crédito consciente

Conheça o Portal do Crédito Consciente

A Serasa preparou um manual para você aprender a lidar com o crédito de maneira mais saudável e evitar o superendividamento.

Acessar portal

Dicas para usar o cartão de forma consciente

  • Confira algumas dicas para utilizar o cartão de crédito sem prejudicar o bolso:
  •  
  • -       Determine um limite de uso de acordo com o seu orçamento.
  • -       Para evitar compras por impulso, deixe o cartão de crédito físico em casa.
  • -       Pague sempre a fatura completa a cada mês.
  • -       Não atrase o dia de pagamento.
  • -       Não tenha muitos cartões de crédito, para não dificultar o controle das faturas.
  • -       Acompanhe a fatura, confira compras parceladas e se os lançamentos estão corretos.
  • -       Verifique se seu cartão é gratuito ou se você paga anuidade por ele.
  • -       Não empreste seu cartão para ninguém.
  • -       Faça um planejamento financeiro e controle os gastos no cartão;
  • -       Saiba qual é o melhor dia de compra no cartão, para evitar ficar com uma fatura com valor muito elevado.

Conheça o Serasa Crédito

No Serasa Crédito você simula e compara ofertas de cartão de crédito, conta digital, empréstimo pessoal e empréstimo com antecipação do FGTS de acordo com seu perfil financeiro. É tudo online e gratuito, nos canais oficiais da Serasa. Se houver ofertas para seu CPF, a contratação* leva poucos minutos. 

  • Confira o passo a passo: 

  • ●     Acesse o site ou aplicativo da Serasa (Android ou iOS).  
  • ●     Faça o login com CPF e senha. Se ainda não tiver cadastro, crie o seu grátis na hora. 
  • ●     Procure a opção “Pedir cartão de crédito” ou “Pedir empréstimo”. Preencha as informações solicitadas na tela. 
  • ●     Compare as opções disponíveis e faça a solicitação. Agora é só aguardar a resposta do pedido para finalizar a contratação*. 

 

*A análise de crédito é feita por parceiros; sem garantia de aprovação. Pesquise quantas vezes quiser, grátis e sem afetar o Serasa Score. 

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