Como funcionam os golpes usando CPF

Por que criminosos praticam golpes usando CPF

Os golpistas muitas vezes visam obter ganhos financeiros ilícitos por meio de transações fraudulentas, abertura de contas bancárias falsas, obtenção de crédito em nome da vítima ou acessando informações bancárias.

O uso de CPF de terceiros permite realizar atividades ilegais de maneira mais discreta e dificulta a identificação e rastreamento por parte das autoridades. Isso aumenta a probabilidade de escapar da responsabilidade legal.

Com o aumento das transações online, os criminosos aproveitam para realizar golpes na internet. O uso de CPF de terceiros facilita a criação de identidades falsas em plataformas online, facilitando fraudes em compras, leilões virtuais, entre outros.

Ao obter informações pessoais, como o CPF, os criminosos podem se passar pela vítima para realizar diversas atividades fraudulentas, como abrir contas, solicitar cartões de crédito ou obter serviços em nome dela.

Em alguns casos, o uso de CPF de terceiros pode estar relacionado a atividades de lavagem de dinheiro, para tentar dissimular a origem ilícita de fundos, ocultando-os por meio de transações financeiras aparentemente legítimas. Também pode ser associado a tentativas de evasão fiscal, para ocultar ganhos ilícitos e evitar o pagamento de impostos.

Leia também I Como se proteger de uma fraude de CPF

Golpes mais comuns com uso de CPF de terceiros

Todo cuidado é importante ao compartilhar as informações pessoais com terceiros. Uma forma de aumentar a segurança é monitorar regularmente as atividades financeiras, utilizar serviços de alerta e relatar qualquer atividade suspeita às autoridades competentes. Conheça os golpes mais comuns com o uso de CPF de terceiros.

● Golpe do cartão de crédito clonado

Nesse golpe, os criminosos obtêm ilegalmente os dados do cartão de crédito, muitas vezes incluindo o número do CPF da vítima. Eles podem fazer isso por meio de ataques cibernéticos, ao danificar caixas eletrônicos ou mesmo comprando informações de cartões roubados em mercados ilegais online.

Com os dados em mãos, os golpistas realizam compras online ou em estabelecimentos físicos, utilizando o cartão clonado. A vítima muitas vezes só percebe o golpe quando revisa seus extratos bancários e percebe compras não realizadas pelo titular.

● Abertura de contas falsas

Nesse golpe, os criminosos utilizam o CPF de terceiros para abrir contas bancárias falsas. Isso pode envolver a criação de uma identidade fictícia ou o uso dos dados da vítima para criar uma conta sem seu conhecimento.

Quando a conta estiver ativa, os golpistas podem realizar transações fraudulentas, receber depósitos de atividades ilegais ou até mesmo obter empréstimos em nome da vítima, deixando-a com problemas financeiros.

● Roubo de identidade para obtenção de crédito

Os criminosos utilizam os dados pessoais, incluindo o CPF, para roubar a identidade da vítima. Com essas informações, eles podem solicitar crédito em nome da pessoa afetada, como cartões de crédito ou empréstimos.

A vítima muitas vezes só descobre a fraude quando é contatada por instituições financeiras cobrando dívidas não contraídas. O impacto pode ser significativo, afetando o histórico de crédito e a capacidade da vítima de obter crédito no futuro.

Como se proteger de golpes com seu CPF

Para evitar golpes com seu CPF, é importante adotar práticas de segurança e estar atento a possíveis sinais de movimento fraudulento. O cuidado com os dados pessoais deve ser regra tanto nas atividades online como nas transações físicas.

● Só compartilhe seu CPF com uma finalidade específica

Evite compartilhar seu CPF com pessoas desconhecidas ou em locais não seguros. Informações pessoais sensíveis devem ser fornecidas apenas quando necessário e a fontes confiáveis.

● Esteja atento ao phishing

Desconfie de e-mails, mensagens ou ligações solicitando informações pessoais, especialmente se parecerem suspeitos. Golpistas muitas vezes usam técnicas de phishing para obter dados pessoais.

● Utilize senhas fortes e autenticação de dois fatores

Proteja suas contas online com senhas robustas e ative a autenticação de dois fatores quando possível. Isso adiciona uma camada extra de segurança.

● Monitore suas atividades financeiras

Verifique regularmente seus extratos bancários, faturas de cartões de crédito e outros registros financeiros para identificar qualquer atividade suspeita. Se notar transações não autorizadas, entre em contato imediatamente com sua instituição financeira.

● Mantenha seu sistema antivírus atualizado

Utilize software antivírus e antimalware confiáveis e mantenha-os atualizados. Isso ajuda a proteger seu computador contra ameaças online de roubo de suas informações pessoais.

● Tenha cuidado com documentos físicos

Guarde seus documentos pessoais, incluindo CPF e RG, em um local seguro. Evite carregar consigo documentos desnecessários que possam ser perdidos ou roubados.

● Esteja ciente de ligações suspeitas

Não forneça informações pessoais por telefone a menos que tenha iniciado o contato e esteja certo da legitimidade da chamada. Golpistas frequentemente usam chamadas telefônicas ou mensagens pela internet para obter informações confidenciais.

● Utilize serviços de monitoramento de documentos

Considere utilizar serviços de monitoramento de crédito que alertem você sobre atividades suspeitas associadas ao seu CPF, como o Serasa Premium.

Monitores seus dados e saiba mais sobre golpes e fraudes

Estar bem-informado sobre golpes comuns e saber como identificar tentativas de phishing ou fraudes online é uma atitude preventiva importante. O cuidado com a circulação dos dados pessoais é fundamental para aumentar a segurança nas operações online.

O Serasa Premium é o serviço de assinatura da Serasa que monitora 24 horas por dia o CPF e CNPJ, trazendo informações e alertas sobre consultas em seu CPF, variação do Serasa Score, vazamento de dados na Dark Web, negativações e muito mais.

Fique no controle da sua vida financeira e tenha mais tranquilidade sobre os seus dados. A conta Premium também proporciona atendimento exclusivo na Serasa e permite o bloqueio do Serasa Score para consultas de empresas. O serviço avisa sempre que:

● seu CPF e CNPJ for consultado;
● seu Serasa Score variar;
● uma negativação* estiver prestes a acontecer (antes do comunicado oficial, que é gratuito e para todos os consumidores);
● seus dados vazarem na Dark Web.

Proteja-se de golpes usando o CPF

Saiba como adotar uma conduta preventiva e fugir de golpes e fraudes usando seu CPF.

Assista I Fique atento a golpes com o nome da Serasa

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Monitores seus dados e saiba mais sobre golpes e fraudes

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