Qual o melhor cartão para milhas? Conheça 6 opções!
Programas de fidelidade de cartões de crédito são grandes aliados de quem ama viajar. Descubra como encontrar o melhor cartão para milhas!
Publicado em: 29 de abril de 2022.
Se você está em busca do melhor cartão para milhas, quer dizer que você gosta de viajar ou precisa realizar viagens constantemente. Não importa o motivo, se a lazer ou a trabalho, economizar na hora de comprar as passagens aéreas é fundamental.
Afinal, nunca foi barato viajar de avião, e se existem formas de conseguir se locomover para destinos nacionais ou internacionais sem ter que desembolsar rios de dinheiro, você deve conhecer e utilizar o benefício a seu favor. Vem com a gente que hoje vamos explicar como você pode identificar e contratar o melhor cartão para milhas!
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Melhor cartão para milhas: o que é e como funciona o programa de milhagem?
Antes de listar alguns dos melhores cartões para milhas em 2022, é importante explicar o que é e como funciona o programa de milhas. Trata-se de um benefício que foi desenvolvido pelas companhias aéreas em parceria com algumas empresas – sobretudo as de cartão de crédito – para recompensar os clientes.
Já funciona no Brasil há algum tempo, tanto que, segundo a Associação Brasileira das Empresas do Mercado de Fidelização (ABEMF), mais de 150 milhões de pessoas estavam cadastradas em programas de bonificação, como dos cartões e das companhias aéreas, em 2020. Mas, apesar de sua popularidade, as dúvidas a respeito de seu funcionamento ainda são muito recorrentes.
Basicamente, funciona assim: o cliente faz um cadastro nas plataformas que oferecem o programa de milhas, como o TudoAzul, Smiles, LatamPass, por exemplo. Este cadastro costuma ser gratuito e o cliente pode preencher seus dados diretamente nos sites dos programas.
Ao fazer essa inscrição e começar a utilizar o cartão de crédito associado a ele, é possível acumular pontos que podem ser trocados por prêmios diversos, inclusive passagens aéreas. Mas é preciso ficar atento a alguns pontos importantes!
Primeiro, é que o ideal é que você utilize seu cartão de crédito normalmente, como já faz no dia a dia, não que aumente os gastos pensando na recompensa. Se você fizer isso, viajar vai acabar ficando ainda mais difícil, mesmo com as milhas, porque você corre o risco de se endividar. Nunca se esqueça que o cartão de crédito deve ser utilizado de forma consciente e responsável, pois se trata de uma das linhas de crédito com os mais altos juros do mercado.
Em segundo lugar, fique de olho na validade das milhas. De nada adianta acumular por muito tempo e não acompanhar o seu saldo de pontos de perto? Elas podem expirar e, se você não utilizá-las no período estabelecido, serão perdidas.
Afinal, qual o melhor cartão milhas? Confira os 6 melhores cartões de 2022
Afinal, qual o melhor cartão milhas? Confira os 6 melhores cartões de 2022
Encontrar o melhor cartão de crédito para acumular milhas é muito pessoal. Depende de quanto a pessoa gasta por mês no cartão, qual sua renda, quanto está disposta a pagar de anuidade, se realmente viaja o suficiente para este custo da anuidade valer a pena.
Mas, de forma geral, os cartões que pontuam entre dois e três pontos por dólar costumam ser as melhores opções. No entanto, normalmente, eles são das categorias Mastercard Black e Visa Infinite, ou seja, voltado para um público de alta renda.
Por isso, uma estratégia para quem ainda não tem renda suficiente para ser aprovado em cartões destas categorias é começar solicitando cartões Internacional, Gold ou Platinum e pedir upgrades com o tempo.
De qualquer maneira, identificar qual o melhor cartão para milhas no meio de tantas possibilidades não é tarefa das mais simples. É necessário dedicar um bom tempo para analisar cartão por cartão, entender quais os benefícios que ele oferece para você e considerar todos os custos envolvidos.
A boa notícia é que existe uma forma prática, rápida e 100% on-line de fazer essa busca e comparação. No próximo tópico, a gente explica como. Mas antes, vamos listar 6 cartões para quem quer acumular milhas e economizar na hora de viajar, sendo três para quem tem renda entr R$ 800 a R$ 2500 e três para quem tem renda superior a estes valores. Confira!
1. Pão de Açúcar Itaucard Gold Visa
Renda mínima de R$2.500,00 e pontua 1 pontos por real gasto no programa de pontos do GPA. Esses pontos podem ser convertidos em milhas: 1 Ponto = 1 Milha (TudoAzul) ou 0,7 Milha (Smiles ou LatamPass)
2. Cartão Itaucard Click Platinum
Assim como o cartão do Pão de Açúcar, o cartão Itaucard Click acumula pontos por real (1 ponto a cada 3 reais gastos) que podem ser convertidos em qualquer programa de milhas 1 para 1 e muitas vezes com bônus na troca. Ele conta com a anuidade acessível de apenas R$ 17,90 por mês, possuindo também, todos os benefícios da categoria Platinum.
3. LATAM Pass Itaucard Visa Internacional
Renda mínima de R$800,00 e pontua 1,3 ponto por U$$ 1 gasto, ideal para quem está começando no mundo das milhas. A anuidade custa R$ 324, mas pode ser zerada.
4. Azul Itaú Visa Infinite
Renda mínima de R$ 15.000. A anuidade custa 12 parcelas de R$ 100,00, mas pode ser zerada se o cliente gastar R$ 20 mil em compras por fatura. Com gastos a partir de R$10.000 por fatura, o cliente ganha 50% de desconto no valor da anuidade. O programa Pontos Tudo Azul acumula 3,0 pontos por dólar em compras nacionais e 3,5 pontos por dólar em compras internacionais. Os pontos não expiram.
5. C6 Carbon
Renda mínima de R$ 5 mil reais, anuidade custa 12 parcelas de R$ 85,00, mas tem isenção de 50% para quem gasta a partir de R$ 4.000 por mês e isenção de 100% para quem gasta a partir de R$ 8.000 por mês. Com o cartão, o usuário tem acesso ao programa Átomos, que acumula 2,5 pontos a cada US$ 1 gasto no crédito que podem ser convertidos para qualquer programa de milhas.
6. Bradesco Elo Nanquim
Não exige renda mínima. Mas a anuidade custa 12 parcelas de R$ 88,00. No entanto, se este for seu primeiro cartão de crédito Bradesco e você realizar o gasto de R$ 1.000,00 nos primeiros 60 dias + R$ 1.000,00 por mês, seu cartão será isento de anuidade. Com o Fidelidade Bradesco e Livelo o usuário ganha 2,2 pontos a cada dólar gasto ou equivalente em real.
Como encontrar o melhor cartão de crédito para milhas?
Agora que você já conhece alguns cartões de crédito que são interessantes para acumular milhas, deve estar se perguntando se será necessário preencher diversos formulários, de diversos cartões, para conseguir comparar os benefícios e as taxas de cada um antes de fazer a sua escolha. Se você utilizar o Serasa Crédito para isso, não será necessário.
O Serasa Crédito é o serviço de crédito da Serasa na qual você encontra ofertas de empréstimo e cartão de crédito com base no seu perfil financeiro e necessidades. Você preenche seus dados uma única vez e a plataforma pesquisa, compara e recomenda as melhores opções de cartão para você. Fica muito mais prático avaliar as opções disponíveis no mercado para o seu CPF e o mais interessante é que você ainda pode contratar o cartão na hora.
Veja como é fácil e rápido utilizar o Serasa Crédito e escolher o melhor cartão para milhas:
1. Acesse o Serasa Crédito
Acesse o site do Serasa Crédito ou o aplicativo da Serasa, disponível no Google Play e na App Store, e informe seu CPF e senha. Se você ainda não tem um cadastro, pode fazer o seu na hora. É rápido e você não paga nada por isso.
2. Complete o seu perfil
Ao concluir o login, você poderá atualizar o seu perfil. Não se esqueça de informar todos os dados solicitados na plataforma. Isso ajudará a gente a encontrar as melhores alternativas de crédito para você.
3. Preencha as informações do empréstimo que deseja
Informe o valor de empréstimo que você deseja e em quantas parcelas pretende pagá-lo. Caso também queira receber ofertas de empréstimo com garantia, é só preencher as informações sobre seu imóvel ou automóvel.
4. Confira e compare opções
Depois de cadastrar suas informações, é hora de fazer a simulação de empréstimo. Clique em “Nova simulação” e confira as ofertas de crédito disponíveis para você.
Na tela, aparecerão as opções de empréstimo que mais correspondem à sua busca. Avalie todas as informações com calma: o valor liberado por cada empresa, o limite de parcelas para pagamento e o CET (Custo Efetivo Total), que define as taxas que, de fato, serão somadas ao valor do empréstimo.
5. Escolha a melhor opção de empréstimo e finalize a contratação
Após avaliar as opções disponíveis, verificando se os cartões que apareceram para você possuem programa de acúmulo de milhas, é hora de escolher o cartão que considerar mais interessante. Clique em “Solicitar” e finalize a contratação de forma fácil e em poucos minutos.
Leia também | Serasa Crédito: o que é e como usar?
Agora que você já sabe como encontrar o melhor cartão para milhas e conheceu algumas opções, aproveite para descobrir quanto vale os pontos do cartão de crédito em milhas. E continue acompanhando os conteúdos exclusivos sobre finanças e educação financeira no blog da Serasa.
