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Bolsa de Valores: como funciona para iniciantes

Entenda o que é a Bolsa de Valores, como investir, principais termos e dicas essenciais para quem está começando.

Atualizado em: 15 de dezembro de 2023

Categoria Educação financeiraTempo de leitura: 8 minutos

Texto de: Time Serasa

Display com cotações de ações no moderno centro de visitantes da B3, Brasil, Bolsa, Balcão, na sede da BOVESPA, Bolsa de Valores de São Paulo, no centro da cidade

Saber como funciona a Bolsa de Valores é uma dúvida comum entre quem quer começar a investir com segurança. Inclusive, é possível começar com pouco dinheiro. 

A seguir, entenda como funciona a Bolsa de Valores no Brasil, quais são os principais termos, como investir na prática e que cuidados tomar antes de aplicar o dinheiro. Conheça opções úteis para quem quer simular ganhos e entender melhor o mercado de ações. 

O que é a Bolsa de Valores?

A Bolsa de Valores é um ambiente organizado onde são negociados ativos como ações, fundos imobiliários e outros produtos de renda variável. Ela funciona como uma “vitrine” em que empresas de capital aberto disponibilizam partes de seu valor, as chamadas ações, para que investidores possam comprar e vender conforme suas estratégias. 

No Brasil, a negociação acontece principalmente na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), que é a única Bolsa de Valores do país. Ela garante segurança, transparência e registro de todas as operações, permitindo que investidores negociem ativos de modo estruturado. 

Em outras palavras, quando alguém compra uma ação, está adquirindo uma pequena parte de uma empresa, tornando-se sócio dela. Já quem vende pode estar realizando lucro, rebalanceando a carteira ou ajustando sua estratégia. Esse movimento constante forma o mercado de ações da Bolsa de Valores.  

Como funciona o mercado de ações no Brasil?

No Brasil, o mercado de ações funciona por meio da B3, que concentra todas as negociações de compra e venda de ativos. Esse processo é totalmente digital e acontece em tempo real. 

Enquanto alguns investidores querem comprar ações, outros desejam vender, e a Bolsa realiza a união dessas ordens de forma automática. As negociações acontecem através de uma corretora, que atua como intermediária entre o investidor e a B3.  

É através dela que a pessoa envia ordens de compra e venda, acompanha preços, acessa gráficos e consulta o desempenho dos investimentos. Tudo isso ocorre dentro de um ambiente regulado, fiscalizado por órgãos como a CVM (Comissão de Valores Mobiliários). 

O preço das ações varia conforme a lei da oferta e demanda. Se muitas pessoas desejam comprar uma ação, o preço tende a subir. Se há mais interesse em vender, o valor tende a cair. Esse movimento diário é chamado oscilação do mercado, que é influenciado por notícias, resultados das empresas, política, economia e fatores internacionais. 

Principais termos da Bolsa de Valores

Saber como funciona a Bolsa de Valores para iniciantes passa pelo entendimento de alguns dos termos mais utilizados nas plataformas de investimento. Confira os principais: 

  • Ação: menor parte do capital de uma empresa. Ao comprar, a pessoa se torna sócia e pode ganhar com valorização ou dividendos; 

  • Dividendos: parte do lucro distribuída aos acionistas; 

  • Home Broker: sistema da corretora para enviar ordens de compra e venda; 

  • Day Trade: operações de compra e venda no mesmo dia, com alto risco para iniciantes; 

  • Swing Trade: operações com duração de dias ou semanas, buscando movimentos de curto prazo; 

  • Carteira de investimentos: conjunto de todos os ativos que uma pessa possui; 

  • ETF: sigla para Exchange-traded fund, fundo negociado na Bolsa que replica índices, como o Ibovespa; 

  • IPO: Oferta Pública Inicial, quando uma empresa começa a vender ações na Bolsa; 

  • Volatilidade: variação do preço dos ativos, em que quanto maior, maior o risco; 

  • Marcação de mercado: atualização diária do valor dos ativos conforme os preços negociados.  

Como começar a investir na Bolsa?

Saber como investir na Bolsa de Valores é simples, sem contar que é possível fazer investimentos para iniciantes com pouco dinheiro. Confira as etapas: 

  1. Abra uma conta em uma corretora: a corretora é o intermediário entre o investidor e a B3. A abertura é gratuita e pode ser feita pelo celular. 

  2. Transfira dinheiro para a conta da corretora: use TED, PIX ou transferência interna. O valor fica disponível para investimento quase imediatamente. 

  3. Entenda o perfil de investidor: as corretoras realizam um questionário que indica se o investidor é conservador, moderado ou arrojado, e isso ajuda a escolher os ativos certos. 

  4. Estude os ativos disponíveis: antes de comprar ações ou ETFs, analise preço, histórico, estratégia da empresa e volatilidade. 

  5. Envie uma ordem de compra pelo Home Broker: basta escolher o ativo, informar a quantidade e confirmar a ordem. Se houver vendedor disponível no mesmo preço, a compra é executada na hora. 

  6. Acompanhe os investimentos regularmente: use relatórios, gráficos e aplicativos da corretora. Saiba que as oscilações fazem parte do mercado. 

Quanto rende R$ 100 na Bolsa de Valores?

O rendimento de R$ 100 na Bolsa de Valores depende do tipo de ativo escolhido, do desempenho das empresas e das oscilações do mercado. Como se trata de renda variável, não há garantia de retorno fixo. 

Em alguns períodos, o valor pode crescer rapidamente. Em outros, pode cair devido a fatores econômicos, políticos ou internacionais que afetam o preço das ações. Para ter uma noção mais clara de possíveis resultados, há simuladores de investimento que permitem visualizar cenários com base em diferentes estratégias e prazos.  

Vale a pena investir pouco dinheiro?

Investir pequenas quantias pode ser uma boa estratégia para quem está começando e deseja aprender na prática como funciona o mercado de ações. Mesmo com valores reduzidos é possível testar diferentes ativos e entender a dinâmica da renda variável sem comprometer grandes recursos. 

Além disso, os aportes menores realizados de forma frequente ajudam a construir patrimônio ao longo do tempo. Mantendo disciplina, reinvestimento de ganhos e escolhas conscientes, pequenas contribuições podem crescer de maneira consistente. 

Assista | Onde investir reserva de emergência? | Serasa Ensina

Vantagens e riscos da Bolsa de Valores

A Bolsa de Valores oferece oportunidades interessantes, mas também envolve riscos que precisam ser conhecidos. 

As principais vantagens são: 

  • ●  possibilidade de valorização dos ativos ao longo do tempo; 
  • ●  acesso a empresas de grande porte e setores variados; 
  • ●  recebimento de dividendos em algumas companhias; 
  • ●  liquidez para comprar e vender ativos com facilidade. 

Já os riscos envolvem: 

  • ● oscilações diárias que podem reduzir o valor investido; 
  • ●  influência de fatores econômicos e políticos nos preços; 
  • ●  necessidade de conhecimento para interpretar o mercado; 
  • ●  possibilidade de perdas em períodos de alta volatilidade. 

Dicas para investidores iniciantes

  • Algumas práticas ajudam a reduzir riscos e tornar o aprendizado mais eficiente nos investimentos: 

  • estude o funcionamento da Bolsa e os principais tipos de ativos;

  • comece com valores menores para adquirir experiência prática; 

  • diversifique a carteira para reduzir os riscos; 

  • evite tomar decisões impulsivas baseadas em notícias ou boatos; 

  • analise o histórico, os resultados e a estratégia das empresas antes de investir; 

  • acompanhe o mercado com equilíbrio, sem excessos; 

  • mantenha o foco no longo prazo, evitando mudanças bruscas na estratégia. 

Organize as finanças antes de investir

Saber como funciona a Bolsa de Valores é um passo importante, e qualquer pessoa pode começar. Mas antes é fundamental organizar a vida financeira para que cada investimento seja feito com segurança e com possibilidades reais de ganhos.  

Assim, criar uma reserva de emergência, mapear gastos fixos e variáveis e definir objetivos claros ajudam a investir com mais tranquilidade e sem comprometer o orçamento. Com as finanças em ordem, fica mais fácil escolher ativos adequados, acompanhar resultados e manter disciplina ao longo do tempo.  

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Dúvidas frequentes sobre bolsa de valores

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