Qual o fundo imobiliário que mais paga dividendo?
Para fazer o investimento mais adequado a seu perfil, é importante conhecer diferentes modalidades. Confira qual o fundo imobiliário que mais paga dividendo.
Autor: Fabiana Ramos
Publicado em 30 de março de 2023
Fundos imobiliários (também conhecidos como FIIs) são uma forma de investimento em imóveis. Funcionam como um condomínio fechado, em que várias pessoas investem para adquirir uma carteira de imóveis. Estes podem ser de diversos tipos, como escritórios, galpões logísticos, shopping centers, hospitais, entre outros. Para saber qual fundo imobiliário paga mais dividendo, confira este artigo.
Como funciona o fundo imobiliário
Ao entrar em um FII, o investidor se torna cotista e tem direito a receber uma parte dos aluguéis dos imóveis da carteira. Além disso, pode lucrar também com a valorização das cotas do fundo no mercado financeiro.
Os investimentos em fundos imobiliários são regulados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Uma das principais vantagens dos fundos em relação ao investimento direto em imóveis é a possibilidade de colocar menos dinheiro, além de diversificar a carteira de forma mais fácil e acessível.
O que é dividendo
Dividendo é a parte do lucro distribuída aos cotistas, proporcionalmente ao número de cotas de cada um. Essa distribuição é feita periodicamente, geralmente todos os meses, e é um dos principais atrativos oferecidos aos investidores.
Os dividendos dos fundos imobiliários são originados principalmente dos aluguéis dos imóveis da carteira do fundo, recebidos pelos administradores e distribuídos aos cotistas.
Os fundos imobiliários são obrigados por lei a distribuir pelo menos 95% dos lucros aos cotistas, sob a forma de dividendos. Esses valores são isentos de imposto de renda para pessoa física. Mas atenção às taxas de administração e de performance do fundo, pois estas acabam reduzindo o valor dos dividendos.
Quais são os melhores fundos imobiliários?
Para escolher um bom fundo imobiliário, é importante considerar alguns fatores. Aqui estão algumas dicas:
Objetivos de investimento: qual é o objetivo, gerar renda com os rendimentos mensais ou valorização do patrimônio com a valorização das cotas? A definição dos objetivos de investimento será fundamental para determinar os melhores fundos imobiliários para o investidor.
Perfil de risco: o investidor deve avaliar a quantidade de risco que está disposto a assumir. Os fundos imobiliários podem ser mais ou menos arriscados, dependendo do tipo de imóvel em que investem, do perfil dos inquilinos, entre outros fatores.
Tipo de fundo imobiliário: existem diversos tipos de fundos imobiliários, como fundos de lajes corporativas, fundos de shoppings, fundos de logística, fundos de recebíveis imobiliários, entre outros. O investidor deve entender as particularidades de cada tipo para escolher o mais adequado ao seu perfil.
Gestão do fundo: verifique a reputação do gestor e sua experiência no mercado imobiliário. Um bom gestor pode fazer a diferença nos resultados do fundo.
Localização dos imóveis: para os fundos imobiliários que investem em imóveis físicos, a localização é fator crucial para o sucesso do investimento. Verifique a qualidade da localização dos imóveis investidos pelo fundo.
Histórico de resultados: verifique a rentabilidade e os dividendos dos últimos anos. Isso pode ser uma indicação do potencial de retorno do fundo no futuro.
Taxas: verifique a taxa de administração e a de performance. Essas taxas podem impactar significativamente a rentabilidade do seu investimento.
Ao considerar esses fatores, o investidor poderá escolher um fundo imobiliário que atenda às suas expectativas de investimento. Lembre-se: investimentos em fundos imobiliários envolvem riscos, e é sempre recomendável buscar auxílio de profissionais especializados antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Leia também | Como escolher os melhores investimentos para ter retorno financeiro
Quais fundos imobiliários mais pagam dividendos?
Uma frase muito conhecida no meio dos investimentos financeiros é: “rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura”.
Os fundos imobiliários pertencem à categoria de renda variável e são negociados na Bolsa de Valores (B3), portanto estão sujeitos às oscilações do mercado. O preço das cotas pode variar tanto para cima quanto para baixo devido a fatores como a especulação do mercado, as perspectivas do setor imobiliário e a gestão do fundo.
Com isso em mente, e sabendo que o mercado é bastante dinâmico, um fundo destacado como excelente hoje pode ser considerado ruim daqui a 6 meses. Mas vamos ver, segundo especialistas, os favoritos para 2023:
- 1 - CSHG Recebíveis Imobiliários (HGCR11)
Nos últimos 12 meses, o fundo pagou 13,98% em relação ao dinheiro que as pessoas colocaram nele.
Para calcular o rendimento do investidor, basta multiplicar o valor investido pelo rendimento do fundo. Se o investimento foi de R$ 10.000:
Rendimento = R$ 10.000 x 13,98% = R$ 1.398
Portanto, nos últimos 12 meses, o investidor teria recebido R$ 1.398 em dividendos do fundo HGCR11, o que representa um rendimento de 13,98% sobre o valor investido.
- 2 - Kinea Renda Imobiliária (KNRI11)
Nos últimos 12 meses, o fundo pagou 7,86% do valor que as pessoas investiram.
Exemplo: investimento de R$10.000 – o investidor recebeu R$786 de rendimentos anuais. Esse valor seria distribuído mensalmente, proporcionalmente à quantidade de cotas que cada um possui.
- 3 - Vinci Shopping Centers (VISC11)
O fundo pagou a seus investidores o valor correspondente a 8,62% do preço que eles pagaram por cada cota do fundo, no último ano.
Exemplo: se uma cota do fundo foi comprada por R$100, o investidor teria recebido, nesse período, um valor aproximado de R$8,62 em dividendos.
- 4 - Bresco Logística (BRCO11)
Em 12 meses, o fundo pagou a mesma porcentagem de 8,62% aos seus investidores em relação à quantidade de dinheiro investida. Portanto, um investimento de R$10.000 rendeu ao investidor dividendos na casa de R$862 anuais, divididos durante o ano.
- 5 - TRX Real Estate (TRXF11)
Esse fundo pagou dividendos de 10,19% em 12 meses, significando que ele pagou aos seus investidores, nesse período, um valor correspondente a 10,19% do preço que eles pagaram por cada cota do fundo.
Por exemplo, se uma pessoa investiu R$ 10.000, ela teria recebido cerca de R$ 1.019 em dividendos nesse período.
Fonte de renda extra
O dividendo de um fundo imobiliário pode ser uma boa fonte de renda passiva para quem busca investimentos de longo prazo e deseja diversificar sua carteira de ativos. É importante, no entanto, realizar uma análise cuidadosa do histórico de distribuição de dividendos e do desempenho do fundo antes de tomar uma decisão de investimento.
Assista | Onde investir reserva de emergência
Para investir, é preciso primeiro organizar
A organização financeira é fundamental para quem deseja alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo. O investidor deve ter uma visão clara do orçamento pessoal, dos gastos e das metas financeiras que quer conquistar.
Uma boa organização exige o acompanhamento de perto dos gastos, ajustando as despesas quando necessário e evitando dívidas e juros excessivos.
Existem diversas ferramentas disponíveis para ajudar a organizar as finanças pessoais. Com a Carteira Digital Serasa, por exemplo, é possível pagar contas e fazer compras usando apenas o celular, permitindo assim o controle dos gastos. Ter uma planilha financeira também ajuda a visualizar as entradas e saídas de dinheiro. Sem contar as diversas plataformas de investimentos online, em que é possível acompanhar os investimentos a qualquer hora.
O essencial é criar uma rotina de acompanhamento das finanças e dos investimentos, ajustando a estratégia conforme as necessidades e os objetivos financeiros.
Carteira Digital
A Carteira Digital Serasa tem tudo que você precisa para pagar contas online em um só lugar, de forma fácil, rápida e segura. Conheça as funcionalidades:
• Recarga de celular.
• Pagamentos de boletos diversos.
• Pagamento de acordos no Serasa Limpa Nome.
• Pagamento de débitos veiculares.
Para acessar:
• Baixe o app da Serasa (IOS ou Android) ou acesse o site.
• Caso não tenha cadastro, basta fazer na hora. É rápido e grátis.
• Faça o login.
• Pronto! É só aproveitar os serviços que a Carteira Digital Serasa tem para você.x
