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Como consultar dívidas no CNPJ

Saiba como consultar dívidas no CNPJ e regularizar a situação da sua empresa.

Atualizado em: 12 de fevereiro de 2025

Categoria Negociar dívidaTempo de leitura: 11 minutos

Texto de: Time Serasa

Calculadora com pilha de moedas e casa de madeira e caneta na mesa de madeira. Casa e propriedade de investimento financeiro conceito de hipoteca

Saber como consultar dívidas no CNPJ deve ser uma rotina de todas as empresas, sejam elas grandes ou pequenas. Afinal, não são apenas as pessoas físicas que estão sujeitas à inadimplência; as empresas também têm enfrentado essa situação no país.

Dados de novembro de 2024 do Indicador de Inadimplência das Empresas, feito pela Serasa Experian, mostra que são 7 milhões de negócios com contas negativadas no Brasil. São 50,4 milhões de dívidas que, juntas, somam R$ 153,4 bilhões.

Quando uma empresa está negativada, ela pode ter as mesmas consequências de um CPF: baixa na pontuação de crédito, dificuldade de obter crédito, inscrição do CNPJ no cadastro de inadimplentes, entre outras.

A diferença é que, se a dívida é no CNPJ, é a empresa que vai para o cadastro de inadimplentes, e não o dono dela.

Assista | Excluir Dívida Prescrita na Serasa: o que não te contam

O que são dívidas no CNPJ e como elas funcionam?

Dívidas no CNPJ são obrigações financeiras que uma empresa possui perante credores, fornecedores, bancos ou órgãos governamentais. Elas podem surgir de diversas formas, como empréstimos bancários, tributos não pagos, fornecedores a prazo e outras pendências financeiras.

As dívidas no CNPJ funcionam assim:

  1. Origem da dívida: empresas contraem dívidas ao obter crédito, comprar a prazo ou atrasar o pagamento de impostos e taxas obrigatórias.

  2. Juros e Multas: dependendo do tipo de dívida, podem incidir juros, multas e correção monetária, principalmente em débitos tributários.

  3. Cobrança e renegociação: credores podem cobrar a dívida judicialmente ou negociar condições especiais para pagamento parcelado.

  4. Impacto na empresa: dívidas podem afetar a saúde financeira da empresa, restringir crédito e até levar à inscrição no Serasa e na Dívida Ativa da União.

  5. Prescrição: algumas dívidas empresariais têm prazo para cobrança, mas tributos e obrigações fiscais geralmente não prescrevem facilmente.

Quais os tipos de dívidas que uma empresa pode ter?

Existem diferentes tipos de dívidas que um CNPJ pode ter. Confira exemplos:

Tipo de DívidaDescriçãoExemplos Consequências
Tributárias Débitos com impostos, taxas e contribuições não pagas ao governo.ICMS, ISS, INSS, IRPJ, PIS, COFINS, multas fiscais.Inscrição na Dívida Ativa, multas, juros, impedimentos fiscais e bloqueios.
Bancárias e Financeiras Valores devidos a bancos e instituições financeiras.Empréstimos, financiamentos, cartão de crédito empresarial, antecipação de recebíveis.Restrições de crédito, aumento de juros e possível execução judicial.
Fornecedores Dívidas por compras de mercadorias ou serviços a prazo.Notas promissórias não pagas, faturas vencidas de matéria-prima e insumos.Protestos em cartório, restrições comerciais e dificuldade para novas compras a prazo.
Trabalhistas Pendências com funcionários ou encargos sociais.Salários atrasados, FGTS e INSS não recolhidos, ações trabalhistas.Processos na Justiça do Trabalho, multas, juros e bloqueio de bens da empresa.
Judiciais Dívidas resultantes de processos contra a empresa.Indenizações trabalhistas, ações de consumidores, multas contratuais.Bloqueio de contas e bens, penhora de faturamento, impacto na reputação.
Aluguéis e ServiçosPagamentos em atraso de despesas operacionais.Aluguel de imóvel comercial, contas de luz, água, telefone, IPTU, condomínio.Despejo, corte de serviços essenciais e restrições financeiras.

Como consultar dívidas no CNPJ?

Existem várias formas de consultar dívidas no CNPJ. A seguir, destacamos as principais:

Como consultar dívidas no CNPJ pela Receita Federal

Também é possível consultar dívidas no CNPJ no site da Receita Federal. O órgão disponibiliza uma página exclusiva para este recurso.

  • Siga as etapas:
  •  
  • ●     Acesse o site da Receita Federal pelo portal Gov.br (que concentra todas as informações financeiras do contribuinte em um cadastro único.
  • ●     Procure por “Serviços em Destaque” e, em seguida, por “Certidões e outros serviços / Emitir certidão de regularidade fiscal”.
  • ●     Clique em “Emitir certidão de regularidade fiscal”, em seguida em “Etapas para realização deste serviço” e, após, em “Emitir certidão de regularidade fiscal”.
  • ●     Escolha a opção “certidão de pessoa jurídica”.
  • ●     Insira o CNPJ da empresa e clique no botão “consultar”.

Como consultar dívidas no CNPJ na Serasa

Sabia que a Serasa consulta CNPJ? É bastante simples e prático fazer a consulta de dívidas no CNPJ. Na Serasa, essa função é gratuita. Basta acessar o Serasa Limpa Nome. Caso você não tenha um cadastro, em poucos minutos, é possível completar um.

Com o cadastro ativo, é só seguir para a aba “Para Sua Empresa” e clicar em “Ofertas”. Se a empresa que detém dívidas no CNPJ oferecer negociação, basta seguir os passos, escolher uma forma de pagamento e fechar acordo.

Geralmente, é possível consultar o CNPJ pelo seu CPF mesmo. A plataforma integra os dois, caso a empresa esteja cadastrada no seu CPF.

Como consultar dívidas no CNPJ MEI?

  • Se você tem um CNPJ MEI (Microempreendedor Individual) e quer verificar se há dívidas em seu nome, as dívidas tributárias podem ser consultadas da seguinte maneira:
  •  
  • ●     Portal do Simples Nacional (DASN-SIMEI);
  • ●     e-CAC (Receita Federal);
  • ●     PGFN - Regularize (Dívida Ativa da União);
  • ●     Prefeitura do seu município (para ISS em atraso).

Outras formas de como consultar dívidas no CNPJ

Reunimos uma tabela com outros caminhos para consultar possíveis dívidas da sua empresa:

Tipo de Dívida Onde Consultar? O que Verificar?
Tributárias (Impostos e Taxas)Portal e-CAC (Receita Federal) PGFN - Regularize (Dívida Ativa da União) Site da SEFAZ do estado Site da prefeituraCertidão de Débitos Relativos a Créditos Tributários (CND) Situação Fiscal da Empresa
Protestos em CartórioCENPROT - Protesto de Títulos Cartórios locaisTítulos protestados como cheques, boletos e notas promissórias
Restrições Financeiras (Bancos e Fornecedores)Serasa Limpa NomeRegistro de dívidas em aberto com bancos e fornecedores
Dívidas TrabalhistasConsulta de Débitos Trabalhistas - TSTCertidão Negativa de Débitos Trabalhistas (CNDT)
Dívidas Bancárias e EmpréstimosBanco Central - RegistratoEmpréstimos e financiamentos em aberto no sistema bancário

Dicas para manter o CNPJ sem dívidas

Após saber como consultar CNPJ, confira dicas práticas para manter a empresa com as contas em dia:

Pague os tributos em dia

Para evitar problemas com a Receita Federal, mantenha os tributos sempre em dia. O MEI deve pagar o DAS MEI mensalmente pelo Portal do Empreendedor, enquanto outras empresas precisam acompanhar o calendário fiscal no e-CAC da Receita Federal. Uma boa estratégia é aderir ao débito automático para evitar esquecimentos.

Consulte regularmente a situação do CNPJ

Acompanhar a situação do CNPJ ajuda a evitar surpresas desagradáveis. Para isso, consulte possíveis pendências no Portal da Receita Federal, verifique protestos em cartório pelo CENPROT e monitore restrições no Serasa.

Organize o fluxo de caixa

Manter um fluxo de caixa saudável evita a falta de dinheiro para pagar contas essenciais. Registre todas as receitas e despesas, faça previsões financeiras e, principalmente, separe as finanças pessoais das contas do CNPJ para não comprometer o caixa da empresa.

Evite atrasos em pagamentos

Negociar prazos com fornecedores antes de assumir compromissos é essencial para evitar atrasos. Utilize boletos automáticos e configure alertas para lembrar os vencimentos. Além disso, sempre priorize o pagamento de dívidas com juros mais altos para impedir o acúmulo de encargos financeiros.

Renegocie débitos antes que virem problemas maiores

Caso existam pendências fiscais, busque opções de parcelamento no PGFN Regularize antes que a dívida aumente. Para dívidas bancárias, procure renegociar os valores diretamente com a instituição financeira antes da inclusão em órgãos de proteção ao crédito.

Tenha um contador ou utilize um sistema de gestão

Contar com um contador ajuda a manter a empresa regularizada e evitar erros fiscais. Além disso, utilizar softwares pode facilitar o controle financeiro e tributário, garantindo maior organização na gestão do negócio.

Descobriu dívidas no CNPJ? Saiba como renegociar

Assim como os débitos em nome do consumidor, dívidas no CNPJ também podem ser renegociadas no Serasa CNPJ, a plataforma do Serasa Limpa Nome para empresas.

O Serasa Limpa Nome é a maior plataforma de renegociação de dívidas no país, com descontos de até 90% nos débitos e opções de parcelamento. O serviço é gratuito e a negociação pode ser feita em apenas três minutos nos canais oficiais da Serasa: site, app (iOS e Android), WhatsApp (11) 99575-2096 ou nas agências dos Correios espalhadas pelo país.  

Para negociar online:  

  • ●     Acesse o Serasa Limpa Nome ou o aplicativo e informe seu CPF e senha.  
  • ●     Confira sua dívida na tela e clique em Negociar.   
  • ●     Escolha a melhor opção de pagamento (Pix ou boleto, por exemplo) e o número de parcelas (caso opte pelo parcelamento).   
  • ●     Confirme as condições escolhidas e pronto!   
Celular mostrando a carteira digital Serasa
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