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Gerenciador financeiro: o que é

Entenda as vantagens de organizar as finanças com um gerenciador financeiro, além de dicas de apps.

Atualizado em: 5 de fevereiro de 2024

Categoria Consultar ScoreTempo de leitura: 10 minutos

Texto de: Time Serasa

Mulher vendo aplicativo de finanças e as vantagens que tem ao usar eles para organizar sua vida financeira

Organização financeira é muito importante para todos: pessoas físicas ou empresas precisam sempre controlar os gastos para saber se as finanças estão equilibradas e se a saúde financeira está boa. Por isso, o chamado gerenciador financeiro é uma ferramenta útil.

Gerenciar as finanças não precisa ser uma tarefa cansativa e demorada. Atualmente existem várias ferramentas tecnológicas que ajudam a tornar essa tarefa mais produtiva.

Confira neste artigo o que é um gerenciador financeiro, como funciona, vantagens e dicas.

O que é gerenciador financeiro

Gerenciador financeiro é um software, planilha ou aplicativo projetado para ajudar as pessoas e empresas a controlar as finanças. Ele pode ser usado para rastrear receitas, despesas, investimentos e outras atividades financeiras.

Os gerenciadores financeiros geralmente oferecem uma variedade de recursos, incluindo:

  • ●     Registro de transações: compras, pagamentos de contas, investimentos, transferências de dinheiro.
  • ●     Categorização de transações: os gerenciadores financeiros permitem separar as transações financeiras em categorias para obter uma visão geral dos gastos.
  • ●     Relatórios: eles permitem acompanhar os gastos e receitas ao longo do tempo.
  • ●     Objetivos financeiros: alguns gerenciadores financeiros podem ajudar a definir e acompanhar metas e objetivos financeiros, como comprar uma casa ou planejar a aposentadoria.

Assista | Como ter estabilidade financeira em 5 passos

Como funciona um gerenciador financeiro

Basicamente, o gerenciador financeiro tem a mesma função que uma planilha de orçamento: controlar os gastos.

Para começar a usar um gerenciador financeiro, é preciso criar uma conta e fornecer algumas informações básicas. Em seguida, é possível começar a registrar as transações.

Os gerenciadores financeiros geralmente oferecem uma variedade de maneiras de registrar transações, incluindo:

  • ●     Digitando as informações manualmente: é possível inserir as informações sobre cada transação manualmente, incluindo a data, o valor, a categoria e o destinatário.
  • ●     Importando os dados do banco: nesse caso, basta conectar o banco ao gerenciador financeiro para importar automaticamente as transações.
  • ●     Importando os dados do cartão de crédito: basta conectar o cartão de crédito ao gerenciador financeiro para importar automaticamente as transações.

 

Depois de registrar as movimentações financeiras, é possível separá-las em categorias, como compras, moradia, investimentos, saúde, alimentação, combustível, viagem.

 Leia também | Endividamento: como saber se faço parte da estatística?

Gerenciador financeiro para empresa é diferente?

Para empresas, um gerenciador financeiro é ainda mais essencial. Sua utilização traz benefícios importantes, pois é capaz de fazer a gestão completa de todo o sistema orçamentário e financeiro do negócio de forma automática.

Normalmente ele ajuda a controlar atividades como:

  • ●     cobranças;
  • ●     entradas e saídas;
  • ●     gestão de gastos;
  • ●     pagamentos;
  • ●     dívidas;
  • ●     investimentos;
  • ●     capital de giro.

 

Com a tranquilidade de ter um bom gerenciamento financeiro em funcionamento, o empresário pode focar em setores estratégicos, como gestão de pessoas e desenvolvimento de novos produtos e serviços e ver sua empresa crescer.

Leia também | Gestão de risco financeira: entenda a importância

Vantagens de utilizar um gerenciador financeiro

Para pessoas físicas ou pessoas jurídicas, uma série de vantagens são obtidas com a utilização de um gerenciador financeiro.

Vantagens do gerenciador financeiro para pessoas físicas

  • ●     Melhorar a organização financeira: ajuda a manter as finanças organizadas e atualizadas, facilitando o acompanhamento de receitas, despesas e outros dados financeiros.
  • ●     Facilitar o rastreamento de gastos: o gerenciador torna mais fácil ver para onde o dinheiro está indo, identificando áreas em que é possível economizar.
  • ●     Ajuda a estabelecer metas financeiras: pode ajudar a definir e acompanhar metas financeiras, como economizar para uma casa ou aposentadoria.
  • ●     Pode economizar dinheiro: pode ajudar a identificar áreas em que é possível economizar dinheiro, o que pode levar a uma redução nos gastos.

Vantagens do gerenciador financeiro para pessoas jurídicas

  • ●     Segurança financeira e de dados: pode ajudar a proteger as informações financeiras das empresas, mantendo-as seguras e confidenciais.
  • ●     Acesso de qualquer lugar: pode ser acessado de qualquer lugar, o que é útil para empresas com funcionários remotos ou que precisam acompanhar suas finanças em trânsito.
  • ●     Centralização: pode centralizar todas as informações financeiras de uma empresa em um único lugar, o que facilita o acompanhamento e a análise.
  • ●     Facilidade de uso: geralmente os gerenciadores financeiros são fáceis de usar, mesmo para pessoas sem experiência em finanças.
  • ●     Ferramentas de análise: pode fornecer ferramentas de análise que ajudam as empresas a tomar decisões financeiras mais informadas.

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Qual o melhor aplicativo de gerenciamento financeiro?

O melhor aplicativo de gerenciamento financeiro vai ser aquele que a pessoa conseguir utilizar. É preciso tentar, baixar e experimentar até encontrar o que melhor atende suas necessidades.

No entanto, eis algumas dicas de aplicativos:

 

Leia também | Aplicativos para controle financeiro: confira 7 opções

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