Planejamento sucessório: o que é e como fazer o seu?

Publicado em: 31 de janeiro de 2022.

Falar de morte nunca é um dos melhores assuntos no almoço de domingo. Mas para garantir que a família esteja segura em caso de falecimento do provedor do lar, é importante não só conversar sobre assunto, como se planejar para isso. E o planejamento sucessório é uma ideia interessante para quem busca minimizar o impacto financeiro de um possível falecimento nas finanças familiares.

Antes de mais nada, o que de fato é o planejamento sucessório? É uma série de estratégias que permitirão que a sua família tenha alternativas para se sustentar com o patrimônio que foi deixado por você.

Dessa forma, todos podem continuar em harmonia e com o nome limpo, mesmo após sua partida. Essa uma das melhores formas de evitar disputas familiares e a perda de tempo com burocracias e gastos com inventário.

Então, se você busca segurança para a família, neste conteúdo vamos explicar como dar os primeiros passos para criar um planejamento estratégico que realmente funcione.

Existem milhares de benefícios pelos quais você deveria adotar um planejamento sucessório e se organizar para que, quando essa fatalidade aconteça, as pessoas que você ama não fiquem desamparadas.

Você com certeza já escutou alguma história sobre famílias que não tiveram dinheiro para acessar o terreno, por exemplo, que o “chefe da família” deixou quando faleceu. Ou história de brigas sobre a repartição desse bem.

Já imaginou toda a sua família em uma disputa pelo seu patrimônio? Pode ser um tanto desgastante tanto pensar quanto viver essa situação. Então, uma das formas de evitar esse

problema é através do planejamento, que indicará seus herdeiros de forma clara, assim como a distribuição da sua herança de acordo com os seus desejos.

A melhor forma de garantir que os seus filhos ou parceiro continue tendo um teto sob onde morar e se mantenham bem financeiramente é por meio desse tipo de planejamento, que te ajudará a ter mais segurança e tranquilidade ao pensar no futuro da sua família.

Nada pior do que fazer inventário, distribuir herança e quitar dívidas com o patrimônio. É algo que pode se arrastar por meses ou até anos, dependendo do caso. Então, uma das melhores formas de evitar essas burocracias é fazendo um bom planejamento, que evitará que o seu patrimônio pare nas mãos de terceiros.

Para realizar uma boa sucessão do seu patrimônio garantindo que as pessoas certas recebam a sua herança, é importante que você escolha a forma certa de fazer o seu planejamento sucessório. Por isso, eu listei algumas opções que você pode adotar ao realizar o seu planejamento de forma bem-sucedida.

Uma das formas mais comuns e seguras, o testamento é um documento que expressa a vontade do falecido sobre a distribuição da sua herança após o seu falecimento. É uma opção tranquila para quem quer começar a se planejar, mas ainda não tem certeza de quem ficará com o quê no seu falecimento.

A doação é uma das melhores e mais simples maneiras de distribuir o seu patrimônio para a família enquanto se ainda está em vida, tudo isso feito de forma antecipada.

Essa é uma transferência de bens gratuita feita por meio de um contrato. Com ele, é permitido transmitir bens de qualquer tipo e valor.

Um seguro de vida é uma das alternativas que mais geram confiança e tranquilidade em quem deseja se planejar para o futuro, mas não tem muitas formas de fazer isso sozinho.

A apólice de seguro é uma das formas de garantir ganhos isentos, já que não entra no inventário final. Além disso, o valor do seguro é pago imediatamente ao beneficiário.

Ainda não tem formas de criar uma herança com um patrimônio significativo? Calma que eu tenho algumas sugestões que te ajudarão a deixar a sua poupança ainda mais gordinha em vida – lembrando que, como se trata de um planejamento para um futuro bem distante, o ideal aqui é que você não utilize o dinheiro para outros fins.

Os investimentos são uma das formas mais seguras de aumentar o seu dinheiro. Caso queira optar por ganhos a longo prazo, não deixe de escolher opções que te trarão ainda mais rentabilidade sem deixar de oferecer segurança. Hoje, existem diversas opções que podem satisfazer o requisito para preencher uma “poupança de morte”.