Organização de contas: mantendo as finanças em dia

Descubra ferramentas digitais e físicas para organizar as finanças, evitando atrasos nos pagamentos.

Publicado em: 7 de outubro de 2024

Categoria Carteira DigitalTempo de leitura: 9 minutos

Texto de: Time Serasa

Pessoa com uma prancheta e fazendo contas em uma calculadora

Saber como organizar boletos a pagar é um passo importante para conquistar a independência financeira. Conheça formas práticas para evitar atrasos e manter as finanças em ordem neste artigo.

Assista | Planner financeiro: como usar para organizar as finanças?

Métodos para organização de boletos

Uso de planilhas

Para quem prefere fazer o controle financeiro e de tempo por conta própria, criar planilhas para organizar boletos pode ser eficaz. Entre os benefícios estão:

Facilidade de atualização e monitoramento: as planilhas permitem atualizar informações rapidamente. É possível adicionar novos boletos, marcar pagamentos como realizados e ajustar os detalhes conforme necessário, facilitando o monitoramento do status dos boletos.

Organização e filtragem personalizada: planilhas permitem a criação de categorias, filtros e fórmulas personalizadas para organizar os boletos da maneira que preferir. Por exemplo, separando os boletos por data de vencimento, valor ou fornecedor, facilitando encontrar informações específicas e gerar relatórios detalhados.

Para quem gosta de utilizar esse tipo de ferramenta, a Serasa criou e disponibiliza gratuitamente uma tabela financeira.

Aplicativos de gestão de boletos

Hoje existem diversas opções de aplicativos para se organizar financeiramente, confira uma lista para ajudar a escolher o melhor app de gastos mensais para o seu perfil:

Aplicativo da Serasa: uma das ferramentas disponíveis dentro desse app é ‘Minhas Contas’. Trata-se de um serviço gratuito que centraliza as contas em um só lugar e emite alertas sobre vencimento. Além dos lembretes, a funcionalidade permite que o usuário tenha flexibilidade para escolher se vai pagar tudo de uma vez (em um único boleto) ou individualmente. O pagamento pode ser feito via Carteira Digital Serasa ou diretamente no banco, ou lotérica.

Disponível para Android ou iOS.

Mobills – Gerenciador financeiro: esse é um aplicativo muito citado no nicho de finanças porque facilita a divisão dos gastos e das receitas de maneira personalizada. Ele também tem análise completa e visual da vida financeira, cadastro de contas bancárias e cartões de crédito e definição de objetivos financeiros.

Disponível para Android, iOS e na versão web.

Monefy: uma opção de app gratuito, o Monefy permite a criação de relatórios de período personalizados, fugindo daqueles que fazem apenas com dados mensais. Suas funcionalidades incluem organização de pagamentos mensais, controle em múltiplas moedas, gerenciamento de categorias padrão do sistema ou customizadas e controle de orçamento diário.

Disponível para Android e iOS.

Orçamento Fácil: também conhecido como Fast Budget, o aplicativo apresenta página inicial customizável, recursos gráficos e tabelas, resumo geral das finanças, alarmes e lembretes para não esquecer de anotar os gastos do dia, e funções como monitoramento de despesa, movimentações em contas bancárias e cartões de crédito e criação de orçamentos personalizados.

Disponível para Android e iOS.

Organizze: um diferencial é que para usar o app, não é preciso se conectar à internet. Entre as funcionalidades do plano pago estão gerenciamento de contas bancárias e cartões de crédito, possibilidade de registrar despesas e receitas em diversas categorias e subcategorias, geração de relatórios e gráficos e compartilhamento das finanças com o cônjuge ou parceiro.

Disponível para Android e iOS, e possui versão web.

Lembretes para pagar contas

É possível, ainda, inserir alertas sobre data de pagamento em calendários como o Google ou Outlook, e conectá-los aos dispositivos móveis, como celulares e tablets. Depois, basta ativar a função de recorrência e indicar a frequência dos avisos: se será semanal, mensal ou até mesmo anual.

Ferramenta para organizar e pagar dívidas

Para quem precisar quitar dívidas, também existe uma ferramenta dedicada à organização desses boletos. A funcionalidade, chamada de “Carrinho de Ofertas”, é gratuita e está disponível no aplicativo e no site da Serasa.

Essa ferramenta reúne todas as contas do consumidor em um só lugar de maneira organizada e pode facilitar seu planejamento financeiro definindo uma única data de vencimento.

Outro benefício é simplificar o processo de negociação, visualização e pagamento das dívidas. Além disso, o Carrinho também emite lembretes mensais sobre os acordos para ajudar o consumidor a não esquecer de seus compromissos financeiros.

Disponível no site Carrinho de Ofertas e aplicativo da Serasa para Android ou iOS.

Dicas para evitar atrasos

Planejamento antecipado

Uma opção para evitar contas em atrasos é justamente a antecipação. Com um planejamento antecipado, é possível que o consumidor tenha detalhes sobre o vencimento de seus boletos e faça esses pagamentos previamente.

Essa costuma ser uma decisão adotada quando o vencimento dos boletos cai em um final de semana ou feriado, por exemplo. Nessas ocasiões, muitas pessoas preferem pagar no dia útil anterior para concluir essa etapa do cotidiano.

Débito automático

A função do débito automático existe justamente para que o cliente não precisa pagar boleto por boleto, lembrando de cada data e valor a ser pago. Essa ferramenta pode ser selecionada na maioria das instituições financeiras.

Essa opção funciona da seguinte forma: o cliente escolhe uma cobrança que acontece mensalmente para ser paga de forma direta pelo banco, utilizando o seu saldo. A partir da data selecionada, a conta passará a ser paga automaticamente.

Como se trata de uma operação automática, é importante que o cliente garanta saldo na data correta de cobrança.

Pague contas online

Entre as opções para organizar e pagar as contas, estão ferramentas digitais. Uma delas é a Carteira Digital Serasa.

A Carteira Digital Serasa permite pagar contas on-line em um só lugar, de forma fácil, prática, rápida e segura. Com ela é possível fazer recargas de celular, organizar as contas, pagar acordos do Serasa Limpa Nome, consultar e quitar débitos de veículo com opções de parcelamento.

Para acessar:
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