Renda fixa e renda variável: saiba onde investir em 2023
Com base no atual cenário nacional e internacional, confira algumas opções de onde investir em 2023 de acordo com os objetivos de curto, médio e longo prazo.
Autor: Sara Moreira
Publicado em 07 de dezembro de 2022
É preciso analisar o cenário brasileiro e mundial para saber onde investir em 2023.
Fatores como transição de governo, políticas econômicas e crises internacionais têm influência direta no preço dos ativos – inclusive nas taxas de juros da renda fixa.
Por isso, resumimos a seguir as expectativas para a economia, além de dicas de ativos de renda fixa e variável para investir.
As expectativas do cenário econômico em 2023
Antes de escolher onde investir em 2023, vamos analisar a atual situação brasileira e internacional.
No momento, existem fatores em que precisamos ficar de olho.
O primeiro deles é a transição do governo brasileiro. Uma nova presidência leva diretamente a mudanças estruturais, nas regras fiscais, nas contas públicas, na inflação, na taxa de desemprego e em todas as decisões econômicas.
Nos últimos meses de 2022, acompanhamos uma queda no índice de inflação, cujo acumulado até outubro ficou em 6,47%. Além disso, o aumento da taxa Selic, que até setembro ficou em 13,75%, é fator positivo para investidores.
No cenário internacional, a guerra entre Rússia e Ucrânia, com seus efeitos comerciais que influem nos preços mundo afora, também tende a influenciar onde investir em 2023. O aumento do preço das commodities e a expectativa de diminuição do PIB de alguns países afetam diretamente a confiança dos investidores.
Outro aspecto importante a ser observado é a economia americana. Em entrevista ao portal Estadão, Luciano Telo, chief investment officer para a América Latina do Credit Suisse, afirma:
Para o primeiro semestre de 2023, o grande tema é o combate à inflação americana. O mercado está subestimando o trabalho que o FED (Sistema de Reserva Federal) tem pela frente.
Segundo o executivo, o crescimento econômico global deverá ficar em 1,6%, percentual menor que o de costume.
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Como escolher onde investir em 2023
Como investir em 2023 em meio a cenários incertos? O primeiro passo é saber que momentos de instabilidade ocorrem com muita frequência.
Seja o investidor iniciante ou experiente, o fato é que as oscilações do mercado podem afetar seus ativos financeiros. A chave está em saber administrar perdas e potencializar as oportunidades.
Para facilitar a escolha de onde investir em 2023, é necessário analisar a atual situação da carteira de investimentos. Todos os ativos que estão ali precisam reunir:
•objetivos de curto prazo;
• objetivos de médio prazo;
• objetivos de longo prazo.
Mesmo que haja oportunidades de compra de bons ativos, a base precisa estar feita – e aqui entende-se como base:
1 - os ativos com alta liquidez que podem ser usados para emergências no orçamento pessoal e familiar;
2 - os ativos que estão diretamente relacionados aos objetivos de crescimento patrimonial.
Para resumir: escolha investimentos que sejam compatíveis às metas.
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Onde investir em 2023: confira algumas opções
A seguir, daremos dicas de onde investir em 2023 levando em consideração as expectativas do mercado interno e externo.
Lembramos que o mercado é altamente flexível. O ativo financeiro que pode ser indicado hoje pode ser desaconselhado amanhã.
Renda fixa com boas taxas de juros
Os ativos de renda fixa estão com expectativas em alta para o primeiro semestre de 2023. O cenário de manutenção das taxas de juros na casa dos 2 dígitos (na média de 13,75% ao ano) contribui para retornos financeiros melhores.
Por isso, avalie as taxas de juros dos ativos de renda fixa, levando em consideração eventuais descontos, como impostos e taxas de corretagem.
Eis algumas opções:
• Tesouro Prefixado 2025: negociado pelo Tesouro Direto, o ativo oferece rentabilidade de 13,06% ao ano. Ideal para objetivos de médio prazo.
• Tesouro Selic 2025: negociado pelo Tesouro Direto, oferece rentabilidade Taxa Selic + 0,366% ao ano. Ideal para objetivos de curto prazo e reserva de emergência.
• Tesouro IPCA + 2026: negociado pelo Tesouro Direto, o ativo oferece rentabilidade IPCA + 6,03% ao ano. Ideal para objetivos de longo prazo.
• Tesouro IPCA + 2045: negociado pelo Tesouro Direto, oferece rentabilidade IPCA + 6,06%. Ideal para objetivos de longo prazo.
• CDB (Certificado de Depósito Bancário): para objetivos de curto prazo e reserva de emergência, escolha CDBs com liquidez diária e que remuneram pelo menos 100% da taxa DI.
Renda variável
Enquanto o primeiro semestre de 2023 tende a ser com taxas de juros mais altas, ao longo dos meses a expectativa é de diminuição. Nesse caso, entra em cena a renda variável, que pode oferecer boas chances de rentabilidade a longo prazo.
Considerando os bons resultados financeiros em 2022 e as expectativas positivas em 2023, eis algumas opções de ações a serem negociadas na Bolsa de Valores:
• Ações de bancos: Banco Inter (BIDI4); BTG Pactual (BPAC11) e Itaú Unibanco (ITUB4);
• BDRs de empresas de tecnologia do mundo: Amazon (AMZO34), Apple (AAPL34), Google (GOGL34) e Oracle (ORCL34).
• Fundos de investimentos imobiliários (FIIs): Kinea Renda Imobiliária (KRNI11), CSHG Renda Urbana (HGRU11), BTG Pactual Logística (BTLG11) e VBI Prime Properties (PVBI11).
Em geral, também procure bons fundos de ações, ETFs e fundos multimercados.
Vale lembrar que todas as opções de ativos de renda fixa e de renda variável mencionadas no post não são recomendações da Serasa. É importante estudá-las com cautela, verificando riscos e oportunidades.
Confira como usar um simulador de investimentos para escolher onde aplicar o dinheiro.
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